| 2009年以来，滕州工行以贵宾理财室建设为依托，创新营销服务内涵，加强知识营销，以“金融理财课堂”、“理财沙龙”形式，开展知识营销，通过专业、灵活、生动的现场讲解，给客户送去理财知识，许多人在聆听演讲后成为了该行的忠诚客户。 近年来，随着经济发展，百姓的投资理财意识不断提高，需求越来越迫切，但投资理财理念与知识却很薄弱。针对这种情况，该行成立了理财方案团队，由该行客户经理等专业技术人员组成，针对不同行业客户群体的特点与理财喜好，有针对性地进行讲解。主要整合工行金融及投资理财产品，针对行政事业类单位、重点公司类单位及优质商户等不同客户群体，制作包括个人基本生活理财、融资理财及投资理财三个模块内容的金融理财服务方案及其演讲课件。 该行还根据市场行情和产品特点，由理财团队每月出版一期《财富工行》专刊，为高端客户提供有较强针对性的财经信息和理财参考。另外，该行除了理财团队自己向客户传授理财知识外，还时常邀请证券基金、期货公司、保险等金融机构的专家，举办理财投资沙龙，向高端客户进一步传授理财知识。 营销团队则在理财课堂、理财沙龙结束后及时跟进，针对不同客户群体营销工行产品。 至今，该行理财课堂已先后进入枣庄科技职业学院、滕州卷烟厂、兖矿鲁南化肥厂、新兴房地产开发公司、市委党校、一中等20多家单位。今年以来，该行各二级支行、网点适时举办理财沙龙和大小型产品推荐会累计70余次。 该行 “金融理财课堂”、“理财沙龙”等形式的知识营销，为客户有效提供了投资理财咨询的平台，加强了投资理财知识教育普及，提升了银行理财服务水平，推动了银行理财业务健康发展。 |
